双面“间谍”设“存款换买酒”迷局

　　忽悠银企双方骗款1.5亿

　　网友大呼：电视剧都不敢这么演！

　　“1.5亿存款神秘失踪案”水落石出

　　惊呆

　　2014年，泸州老窖在农行存了2亿元钱，但钱到期时，却被银行告知：账户上没有这笔钱。

　　设局

　　“存款换买酒”：袁剑鸣安排张某、陈某冒充农行迎新支行员工，上门到泸州老窖帮助其开户，并签订"协定存款协议”，以“存款”换“买酒”为诱饵，获取了泸州老窑相关开户所需资料。

　　当“双面间谍”：冒充泸州老窖和银行签了合同，并且伪造了银行出具的存款证明书、签字和印鉴。

　　3次这样的操作：袁剑鸣伙同朱某、黄某、陈某、张某等人获取泸州老窖公司资金共计2亿元。

　　担责

　　法院判决：对于泸州老窖通过刑事执行程序不能追回的损失，由农行迎新支行承担40%的赔偿责任，中国农业银行长沙红星支行承担20%的赔偿责任，其余40%损失由泸州老窖自行承担。

　　近日，泸州老窖1.5亿元存款失踪之谜，随着主犯袁剑鸣的一审判决书的公布，清晰了起来。

　　当时的1.5亿存款是怎么丢的？成都商报-红星新闻记者查询判决书发现，被告人袁剑鸣通过泸州老窖和中国农业银行长沙迎新支行的“资源互换”这一合作，分别在泸州老窖、迎新支行的面前扮演“双面间谍”，签署虚假协议、存款证明，把2亿元的存款装在了自己的口袋里。

　　虽然网友大呼“电视剧都不敢这么演”，但记者发现，泸州老窖在银行“取不出”的存款远不止这1.5亿元。

　　根据今年4月26日披露的第一季季报，泸州老窖共在三处储蓄5亿元存款涉及合同纠纷，已报请公安机关介入，并已对这5亿存款计提了2亿元坏账准备。

　　在已判决这一案件里，泸州老窖需承担多少钱的责任？8月11日下午，成都商报-红星新闻记者多次致电泸州老窖董秘办公室，不过至截稿时暂无回应。

　　1.5亿存款蹊跷失踪？

　　公司拟提1.5亿存款 银行：账户上没这笔钱

　　2014年，泸州老窖在农行存了一笔钱，但钱到期时，却被银行告知：账户上没有这笔钱。

　　这起被称为“1.5亿元存款神秘失踪事件”不仅令白酒行业愕然，也震惊了整个资本市场。

　　2014年10月，泸州老窖发布公告说：公司发现，在中国农业银行长沙迎新支行存的1.5亿元存款，取不出来了。具体而言，根据与农行长沙迎新支行的协议，泸州老窖在2013年4月先后4次向公司的账号汇入2亿元。

　　存款到期后，第一笔5000万的存款和利息都被泸州老窖收回。但剩下的1.5亿元存到期后的第二天，公司财务人员在转款时却被农行迎新支行告知：公司账户上没有这笔钱，不能按时划转。

　　彼时，泸州老窖决定将就此事项向四川省高级人民法院提起诉讼。

　　为何要存大笔现金？

　　掉入迷局：酒企存款 银行买酒

　　泸州老窖当时为何要存这么大笔的现金存款到银行？追溯到2012年，整个白酒市场销量下滑，酒企想要将库存的酒都卖出去，银行想要拿到大笔存款。在这样的背景下，酒企和银行的“资源互换”应运而生。

　　简单来说，就是酒企将钱存入银行，而银行则以团购价格拿到酒后，帮酒企卖酒。

　　而泸州老窖具体的“资源交换，助力营销”方案是：

　　1、 泸州老窖将5000万元为单位以定期方式存入银行一年，合作银行按照国家规定的一年定期利率上浮10%付息给泸州老窖，泸州老窖与银行签订存款及开销户协议进行约定；

　　2、合作银行通过该存款，获取存贷差收入，以团购价购买泸州老窖指定产品；银行业可以向客户推荐，主要由客户购买。每5000万元存款对应购酒在600万元以上，先购酒后存款，存款数额以此类推。

　　钱是怎么不见的？

　　扮“双面间谍” 假存款证明骗走真巨款

　　2012年10月，袁剑鸣从朱某（已判决）处了解到这一“资源交换”的业务，并认为可以在这1年的定期存款期限内挪用这笔钱用于其他。

　　如何将这笔存款套现？

　　袁剑鸣经朱某的引荐，认识了时任农业银行长沙迎新支行行长郑某（已判决）。随后，袁剑鸣使用了一些“电视剧都不敢演”的手段，让泸州老窖以为这笔1.5亿元的存款存在了银行。